供应链金融中常见的风险大全

1.资金风险

A公司面临的资金危机，集中表现为大量的垫付款和赊销款，这些巨额的垫付款和赊销款会加速A公司资本外流速度，且延长资金回笼时间。经营性现金流覆盖企业债务的能力较弱，致使企业须依靠外部融资，一旦外部融资渠道发生阻塞势必会加大资金链断裂风险。例如，为了吸引大客户的合作，该公司往往会同意垫资或赊账，当客户一旦出现资金受阳现象，就会增加A公司的资金风险

2.操作风险

A公司的供应链金融业务以大数据、人工智能为基础，但是现在的网络技术并不成熟。如果黑客、骗子等利用其中的漏洞，对其进行篡改、泄漏，不仅会有数据安全隐患，还会造成重大的经济损失。同时，供应链金融业务作为一种新型业务模式，往往因为从业人员工作经验不足、缺乏内控制度、操作不当等因素造成操作风险频发。在业务操作过程中，融资方人员与从业人员企图相互勾结，利

用平台现有漏洞进行欺诈，给供应链参与方带来损失，从而影响整个供应链的运作。

3.信用风险

A公司的融资需求主体多为中小型企业，因为这些企业普遍存在运营不良、生产率低下等问题，所以存在偿付能力薄弱而无法履行合同的风险。一些中小企业由于自身的信用情况不佳，通过提供虚假的运营资料和数据，以骗取贷款，产生了道德风险。从委托代理理论以及牛鞭效应可以看出，在网络供应链金融业务中，一旦一个节点出现了信用违约，将会扩大到整个供应链，对整个供应链的运

作产生巨大影响[11。

4.监管风险

A公司供应链金融存在诸多的监管风险问题，其中最突出的就是政策监管问题。因此，我国含司法部、工信部在内的八个部门对供应链金融的发展路径进行了清晰界定，并对供应链金融进行严格监管约束。

5 市场风险

供应链金融的市场风险与利率变动紧密相关，供应链金融涉及的贷款和信用产品通常与市场利率挂钩。当市场利率发生变动时金融产品的成本和收益也会相应变化。例如，如果市场利率提高，那么借款成本将增加，会对依赖贷款的供应链成员造成财务压力。许多供应链活动跨越不同国家和货币区域，汇率波动会影响跨境交易的成本和收益。例如，如果一家企业需要向国外供应商支付货款，汇率的波动可能导致实际支付金额大幅增减。在某些行业，如原材料供应链，商品价格波动对整个供应链的运作产生了重大影响。例如，原油、金属等商品价格的波动，会影响到相关供应链企业的成本结构和盈利能力。

6 法律风险

供应链往往涉及多个国家和地区，不同国家的法律法规差异可能导致合规性问题。例如，不同国家在合同法、破产法、抵押权等方面的法律存在显著差异，导致在执行合同、处置抵押品时面临复杂的法律挑战。供应链金融中也存在因法律法规变更带来的风险,金融市场的法律环境是动态变化的，新的法律法规或政策会影响现有金融产品和服务的合法性和有效性。例如，新的反洗钱法规、税法变更或者国际贸易规则的调整都可能对供应链金融带来影响，在供应链金融交易中，因为合同争议、财产权归属等问题而涉及法律诉讼，不仅会消耗时间和资源，还会导致财务损失，甚至影响公司的声誉。